Прокуратура Хайфского округа направила в суд второе обвинительное заключение по делу о мошенничестве и незаконной выдаче кредитов. В центре расследования - деятельность преступной сети под руководством бизнесмена Рана Херинга и его семьи из района Крайот. На протяжении семи лет обвиняемые наживались на гражданах, оказавшихся в тяжелом финансовом положении и получивших отказ в банковском кредитовании.
Расследование, проводившееся Центральным отделом полиции (ЯМАР) Прибрежного округа, выявило разветвленную сеть соучастников. Первое обвинительное заключение по этому делу было предъявлено еще в апреле - тогда перед судом предстали сам организатор схемы Ран Херинг, его сыновья-адвокаты Янив и Гай Херинг, адвокат Эран Барнет и Илана Херинг.
Новое обвинительное заключение касается еще семерых фигурантов, среди которых: раввин Натаниэль Хайек - известный ультраортодоксальный общественный деятель, бывший председатель фракции ШАС в Хайфе, экс-член местного совета в Рехасим и кандидат в Кнессет по списку ШАС, его отец раввин Арье Хайек, а также ряд адвокатов и бухгалтер из Хайфы и окрестностей.
Всем фигурантам инкриминируются отмывание денег, получение выгоды путем обмана при отягчающих обстоятельствах, внесение ложных сведений в документы юридического лица и предоставление кредитных услуг без лицензии.
Согласно материалам следствия, в 2012 году Ран Херинг, имевший ограничения на проведение банковских операций, обратился к раввину Натаниэлю Хайеку с предложением оформить бизнес на его имя, чтобы скрыть свое реальное владение компанией.
За регулярное денежное вознаграждение раввин Нати Хайек и его отец Арье согласились выступить в роли подставных лиц. Они фиктивно числились владельцами и руководителями ряда фиктивных компаний, а также открывали на свое имя банковские счета. При этом ни отец, ни сын не принимали никакого участия в реальной деятельности бизнеса.
Фирмы позиционировали себя как легальных посредников при получении кредитов. Схема работы строилась следующим образом: заемщикам предлагались внебанковские ссуды на сумму до 18 000 шекелей, выдаваемые чеками, а в залог клиенты должны были передать серию отсроченных чеков для последующего погашения. Процентные ставки по займам были грабительскими и достигали 80–90% годовых.
В ряде случаев компании взымали с клиентов первоначальный взнос за «организацию займа», после чего попросту обрывали с ними связь. Таким путем мошенники присвоили 17 миллионов шекелей.
По данным прокуратуры, с 2012 по 2019 год фиктивные компании выдали не менее 17 тысяч займов без заключения каких-либо письменных договоров. Общий объем проведенных финансовых операций составил 237 миллионов шекелей, из которых 128 миллионов пришлись на основной долг, а 109 миллионов - на начисленные проценты. Отмечается, что основной целевой аудиторией мошенников стали социально незащищенные слои населения, в первую очередь представители арабского сектора, отрезанные от стандартного банковского кредитования.
Юридическое и бухгалтерское прикрытие всей структуры обеспечивали братья Дахвар - адвокаты из Хайфы, вместе с другими привлеченными юристами. Деятельность фиктивной финансовой сети была полностью прекращена лишь после вмешательства правоохранительных органов.
Ольга Божкова