Госпрокуратура подала в Окружной суд Хайфы одно из самых масштабных экономических обвинительных заключений последних лет. В центре дела - семья Херинг из Крайот, которая, по версии следствия, превратила финансовое отчаяние тысяч граждан в отлаженный механизм по выкачиванию денег.
На скамье подсудимых оказались 67-летние супруги Ран и Илана Херинг, их сыновья-адвокаты - 42-летний Янив и 40-летний Гай, а также их коллега, 47-летний адвокат Эран Брант. Вместе с ними по делу проходят 11 компаний, которые использовались как ширма для незаконных операций.
Следствие, проведенное центральным отделом полиции Прибрежного округа, рисует картину глубоко законспирированной организации. Чтобы скрыть реального босса, Рана Херинга, обвиняемые создали сеть из десяти фирм, оформив их на подставных лиц, что позволило им годами вводить в заблуждение банки, налоговые и регистрационные органы.
С 2012 по 2019 год группа действовала под разными брендами, а агрессивная реклама в Facebook и SMS-рассылки обещали «золотые горы»: низкие проценты, государственные гарантии и мгновенное одобрение кредита.
Жертвами выбирали самых уязвимых - людей с плохой кредитной историей, которым отказали в обычных банках. Особенный цинизм проявился в отношении арабского сектора: 62 человека из этой группы стали жертвами отдельной схемы с залогом недвижимости.
Арсенал лжи колл-центров был неисчерпаем. Клиентам врали, что их досье рассылается в «72 финансовые организации» одним нажатием кнопки. Обещали фиксированную ставку в 2%. Утверждали, что офисы находятся в Ашкелоне, хотя работали из Хайфы (вероятно, чтобы затруднить личные визиты недовольных). А операторы представлялись вымышленными именами, скрывая свои личности.
Мошенничество работало в двух плоскостях. Первая - «торговля воздухом»: с людей брали плату за «открытие дела» (якобы комиссия за посредничество), после чего операторы просто блокировали номера клиентов. Только на этих «взносах» группа заработала 17,4 млн шекелей, не выдав ни одного кредита.
Вторая плоскость - незаконное кредитование. Когда ссуды все же выдавались, условия были кабальными. Наличные привозили курьеры по всей стране, а взамен забирали пачки отложенных чеков.
Согласно материалам дела, было выдано около 17 000 ссуд на общую сумму 237 млн шекелей. На основной долг в 128 млн шекелей обвиняемые накрутили 109 млн шекелей процентов. В некоторых случаях годовая ставка достигала безумных цифр - 80–90%.
Даже когда в дело вмешались журналисты 13-го канала, выпустившие теле-расследование, группа не остановилась. Они просто провели «ребрендинг», сменив названия фирм и продолжив работу. Деньги отмывались через пункты обмена валют и сложные транзакции между подставными счетами, чтобы запутать след капитала.
Помимо этого, группу обвиняют в банальном обмане мэрии Кирьят-Аты - они умудрились сэкономить более 300 тысяч шекелей на муниципальном налоге (арноне) путем махинаций.
Обвинительное заключение включает показания более 500 свидетелей обвинения. Прокуратура уже подала запрос на конфискацию 15 объектов недвижимости, принадлежащих семье Херинг. Теперь суду предстоит разобраться в сотнях эпизодов мошенничества, отмывания денег и подделки документов, которые превратили юридическую практику и семейный бизнес в одну из самых дерзких финансовых афер последнего десятилетия.
Ольга Божкова