Экономический отдел госпрокуратуры предъявил обвинительное заключение в отношении 42-летнего жителя Маале-Адумим по делу о хитроумной мошеннической схеме, жертвами которой стали страховые компании. В объемном обвинительном заключении фигурируют 15 эпизодов: от мошенничества при отягчающих обстоятельствах до выдачи себя за другое лицо и использования фальшивых документов.
В основе аферы лежало тонкое понимание бюрократических механизмов. Согласно закону, досрочное изъятие средств из пенсионного фонда облагается налогом в 35% - это своеобразная штрафная санкция от государства. Избежать этих потерь и получить деньги целиком можно лишь получив специальное освобождение, например при увольнении.
Именно в этом законе обвиняемый разглядел золотую жилу. Он вышел на пятнадцать действующих сотрудников муниципалитета Иерусалима и предложил им заманчивую сделку: полное снятие пенсионных накоплений без уплаты налога. За свои услуги «решалы» он просил солидные комиссионные.
Сотрудники мэрии охотно шли на контакт, так как обвиняемый умел вызывать доверие. Он уверял, что у него везде есть нужные связи, обещал, что клиенты получат всю сумму без вычетов, а ему просто заплатят несколько тысяч шекелей в качестве гонорара.
Получив согласие клиентов, мужчина начинал действовать. Он связывался со страховыми компаниями, в которых находились деньги чиновников, и заявлял, что эти люди либо уволены, либо уволились по собственному желанию, а значит, имеют полное право на безналоговое снятие средств.
Чтобы схема работала, мошенник звонил в колл-центры страховщиков, виртуозно выдавая себя за своих клиентов, и настойчиво требовал разблокировать счета. Слова подкреплялись «документами»: подсудимый отправлял в страховые компании мастерски подделанные справки от имени муниципалитета Иерусалима и Налогового управления. Фальшивки подтверждали как факт прекращения трудовых отношений, так и право на налоговые льготы.
Масштабы махинаций впечатляют: благодаря этой схеме получилось вывести более трех миллионов шекелей, не заплатив государству ни агоры налогов. Сам организатор заработал на этом 564 тысячи шекелей чистой прибыли в виде комиссионных.
Однако система дала сбой. В трех случаях сотрудники страховых компаний проявили бдительность: они усомнились в подлинности предоставленных бумаг, провели глубокую проверку и заблокировали перевод средств. Это спасло еще 785 тысяч шекелей.
Конец преступному бизнесу положила оперативная информация, поступившая к следователям ЯМАР, которые объединили усилия с отделом по борьбе с экономическими преступлениями. В ходе расследования допрошенные работники мэрии дали показания, прямо указывающие на вину подсудимого.
Теперь у предприимчивого жителя Маале-Адумим проблемы не только с полицией, но и с налоговиками: выяснилось, что со своих нелегальных полумиллионных комиссионных он, разумеется, тоже не платил никаких налогов.
Ольга Божкова