Израильская компания FINQ бросила вызов традиционным финансистам, запустив в Америке инвестиционные фонды, где решения принимает исключительно искусственный интеллект. Человеческий фактор, со всеми его эмоциями и ошибками, полностью исключается из процесса.
Во вторник финансовый мир получил сигнал о начале новой эры: израильский управляющий активами FINQ объявил о выходе на американский рынок биржевых фондов (ETF). Это событие могло бы остаться незамеченным, если бы не одна революционная деталь - двумя новыми фондами компании (получившими тикеры AIUP и AINT) будет управлять не совет директоров в дорогих костюмах, а алгоритмы искусственного интеллекта.
До сих пор искусственный интеллект на Уолл-стрит играл роль «талантливого стажера»: он анализировал данные и давал подсказки, но финальное решение, покупать или продавать, всегда оставалось за человеком. FINQ меняет правила игры.
В их новых фондах ИИ берет штурвал в свои руки. Модель сама выбирает акции, формирует портфель и управляет им. Роль людей в этой схеме сводится к минимуму - они лишь наблюдают за работой системы (функции надзора и управления), чтобы убедиться, что «робот» не нарушает общих правил, но не вмешиваются в его торговые стратегии.
Важно понимать отличие от уже привычной «алгоритмической торговли». В классическом алго-трейдинге люди пишут жесткие инструкции, а компьютер просто быстро их исполняет. В случае с FINQ искусственный интеллект сам разрабатывает стратегию, сам отбирает активы и сам решает, когда менять состав портфеля.
Эльдад Тамир, основатель и генеральный директор FINQ, уверен, что будущее инвестиций - за холодным расчетом, лишенным человеческих слабостей, и системой, способной переварить колоссальные объемы информации, которые человеческому мозгу просто не под силу. Кроме того, ИИ лишен главных врагов инвестора - страха, жадности и паники, которые часто толкают людей на необдуманные поступки.
По сути, FINQ предлагает инвесторам «чистую математику» без эмоциональных качелей. Их проприетарная платформа непрерывно сканирует и ранжирует все 500 компаний из индекса S&P 500, на лету определяя, какие акции достойны попасть в портфель, а от каких стоит избавиться.
FINQ не первые, кто пытается доверить деньги машинам. В 2023 году компания Simplify Asset Management уже запускала подобные ETF, где ИИ играл первую скрипку. Брайан Армор, аналитик авторитетного агентства Morningstar, предупреждает, что путь внедрения ИИ в выбор акций пока был весьма тернистым. Многие фонды, пытавшиеся это делать, в итоге закрылись.
Ольга Божкова