Ведущий аналитик экономического издания The Marker Мерав Арлозоров бьет тревогу: если израильские законодатели не примут в ближайший год срочных мер по усилению контроля за отмыванием денег, обменными пунктами и риэлтерами, а также усилению прозрачности в отношении бенефициарной собственности, нашей стране грозит отрицательный рейтинг FATF.
Это межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Мерав Арлозоров пишет, что рекомендации этой организации, в отличие от агентств кредитного рейтинга, имеют непосредственные практические результаты для израильской банковской системы, а именно для ее сотрудничества с мировой банковской системой.
Негативный отзыв о состоянии контроля за отмыванием денег может сильно осложнить эти отношения и затруднить переводы денег из израильских в зарубежные банки. Хотя их и не отменят полностью, но если Израиль попадет в «черный список» от каждого израильтянина, переводящего деньги за границу, потребуют значительно большее количество бумаг о происхождении денег, нежели сегодня. Комиссионные за такие переводы тоже вырастут в случае негативного отзыва FATF.
Журналистка отмечает, что позитивный отзыв, полученный израильскими банками от FATF в 2018 году, был чудом (который она странным образом, по-феминистски, объясняет тем, что тогда финансовой системой руководили в основном женщины). В 2028 году FATF выпустит новый рейтинг, и если законодатели не примут меры, чудо не повторится.
Арлозоров отмечает, что в отличие от прошлого, теперь FATF оценивает не только принятые законы, но и их выполнение. Она приводит список сфер, в которых в Израиле есть недостаток контроля: это обменные пункты, разного рода внебанковские ссуды, очень слабое правоприменение за нарушение законов в области обмена денег и, что очень важно — нет закона об обязательной конфискации имущества преступников. Последнее в FATF считают очень важным, а в Израиле соответствующий законопроект лежит без движения с 2018 года.
По словам Арлозоров, поскольку FATF теперь требует доказать действенные меры, для того, чтобы Израиль не попал в черный список, законы надо принять уже в этом году и начать их применять до публикации следующих рекомендаций FATF.
Олег Керем