Банк Израиля освобождает кредитные компании от обязанности обслуживать бизнесы, промышляющие мошенническим «агрессивным маркетингом» среди уязвимых слоев населения — в первую очередь, стариков, которым нередко «всучивают» совершенно ненужные им дорогие товары и услуги. Такие сделки, как правило, совершаются по телефону, и людям преклонного возраста бывает очень непросто добиться их отмены — многие смиряются с потерей денег, чтобы не портить здоровье.

В четверг отдел банковской инспекции Банка Израиля опубликовал проект новой инструкции, позволяющей кредитным компаниям не работать с подозрительными фирмами, и более того — обязывающей каждую компанию разработать собственную политику предотвращения мошенничества против стариков, реализуемых посредством кредитных карт.

Инструкция поможет уменьшить масштабы мошенничества еще до того, как Кнессет примет специальный закон на эту тему.

«В последние годы мы наблюдаем явление обмана клиентов, в первую очередь, стариков, которых надувают на тысячи шекелей. Деньги обманутых клиентов переводятся бизнесам через кредитные компании, которые не являются стороной сделки и лишь служат каналом для перекачки денег.

Иногда кредитные компании, опасаясь мошенничества, сами отказываются обслуживать такие бизнесы и получают за это судебные иски. Поэтому назрела необходимость дать кредитным компаниям право отказывать в обслуживании бизнесам, относительно которых существует реальное подозрение в обмане клиентов», — говорится в преамбуле к инструкции.

В новой инструкции Банка Израиля содержатся критерии, позволяющие кредитной компании отказаться работать с тем или иным бизнесом:

1. Высокая доля отмененных платежей в общем объеме заключенных сделок.

2. Большое количество жалоб на мошенничество от клиентов компании.

3. Образ действий: многочисленные повторяющиеся попытки получить утверждение сделки, или -

4. Попытки взимать платежи по кредитной карте после смерти клиента.

Во всех этих случаях кредитным компаниям предписано учитывать возраст клиентов — если значительную их часть составляют люди пенсионного возраста, это должно считаться обстоятельством, усиливающим подозрение в мошенничестве.